FP打合せ資料 ｜ 事前共有用

住宅みらい設計 ― AI住宅資金プランナー
打合せキックオフ資料

FP資格を持たない住宅営業でも使える、AIが顧客の家計を診断し営業レポートを返す仕組みを構想中です。今回の打合せでは、試算の前提と営業レポートの中身を、現役FPの実務知見で補正したいと考えています。

提供元 西村商店 打合せ形式 対面 / オンライン（60分目安） 事前に：下のデモを一度触ってきてください
まずこちらを
Interactive Demo

AIヒアリング体験プロトタイプ

実際にLINE風のヒアリングに答えると、40年ライフプランのグラフと、AIが自動生成する営業レポートがその場で表示されます。まずは触っていただくのが一番早いです。

デモを開く →
💡 画面右上「サンプル世帯で一気に入力」を押すと、質問に答えなくても一瞬で結果画面が見られます。
当日の進め方（目安60分）

アジェンダ

5分
事業の狙いを共有「FP代替」ではなく「AIと人のFPが連携する仕組み」という位置づけ
10分
デモを一緒に触る率直な第一印象・違和感を聞かせてください
30分
4つの論点を順に下記①〜④。特に②試算の前提はFPの本領
10分
関わり方・報酬の話送客導線・監修料・成約連動などの形
5分
次回までの宿題を決める誰が何をいつまでに
打合せで詰めたいこと

論点①〜④

論点① ヒアリング設計

10問で十分か

  • 現状：年齢・年収・配偶者年収・子供人数・末子年齢・貯蓄・家賃・希望価格・頭金・一番の不安
  • 保険加入状況・車のローン・親の援助・共働き継続の見込みは、どこまで聞くべきか
  • LINEで離脱させない聞き方・順番
論点② 試算の前提（FPの本領）

今のデモの仮値を、実務の目で見てほしい

項目デモの仮定確認したいこと
金利変動1.1%・35年（完済上限80歳）要確認
適正予算の基準返済比率25%以内要確認
生活費年180万＋配偶者60万＋子1人36万要確認
教育費年齢帯別に固定額（大学期110万/年）要確認
収入の伸び年1%上昇、60歳以降減少要確認
論点③ 営業レポートの中身

現場で本当に使える一枚か

  • 顧客タイプ分類（予算超過リスク型／教育費不安型／自己資金タイト型 等）は実感に合うか
  • 営業に出してよい表現／NG表現の線引き
  • 保険・ローンの個別商品に踏み込まない書き方（規制回避の要）
論点④ 連携の形

FPはどこで関わるか

  • 個別提案が必要な客を、どの段階でFPに送客するか
  • 監修料・送客手数料・成約連動など、報酬の形
  • 紹介予定の住宅メーカーへの見せ方についての意見
関連資料

あわせてご覧ください

  • 📊 事業計画書（全体構想・競合・規制・売上計画）開く →
  • 🖥️ AIヒアリング体験デモ（上と同じもの）開く →
ご留意ください：デモの試算は概算ロジックによるイメージであり、実際の融資可否・返済計画・保険設計を示すものではありません。特定の金融商品・保険商品の推奨や勧誘は行わない設計を前提としています。個別のご提案が必要な場面ではFPへおつなぎする想定です。