FP資格を持たない住宅営業でも使える、AIが顧客の家計を診断し営業レポートを返す仕組みを構想中です。今回の打合せでは、試算の前提と営業レポートの中身を、現役FPの実務知見で補正したいと考えています。
実際にLINE風のヒアリングに答えると、40年ライフプランのグラフと、AIが自動生成する営業レポートがその場で表示されます。まずは触っていただくのが一番早いです。
日本FP協会の相談ヒアリング項目・競合（マイホーム名人／FP名人／大成功家族®／モゲチェック等）の入力項目・国交省の住宅ローン与信調査を確認し、当初10問から与信インパクトの大きい項目を追加しました。
| 項目 | デモの仮定 | 確認したいこと |
|---|---|---|
| 金利 | 変動1.1% | 要確認 |
| 返済期間 | 本人回答の完済希望年齢から自動算出（60/65/70/75歳） | 要確認 |
| 適正予算の基準 | 正社員等25%／自営業・契約・パート等22%（勤続1年未満はさらに-3pt） | 要確認 |
| 他の借入の反映 | 月1万／2.5万／5万円の3段階で可処分予算から差し引き | 要確認 |
| 審査ハードル判定 | 雇用形態・勤続年数・団信懸念・他の借入から簡易フラグ化 | 要確認 |
| 生活費 | 年180万＋配偶者60万＋子1人36万 | 要確認 |
| 教育費 | 年齢帯別に固定額（大学期110万/年） | 要確認 |
| 収入の伸び | 年1%上昇、60歳以降減少 | 要確認 |